在区块链项目中,进行 KYC( Know Your Customer)是为了准确验证用户的身份,通常需要用户在注册使用时提供相关的身份验证信息。 KYC 是一种法律和监管要求,旨在防止洗钱、恐怖主义融资、诈骗和其他非法活动,同时也能建立项目参与者之间的信任,有助于提高项目的整体安全性。 不同的区块链项目对于KYC的严格程度也不同,这取决于于项目的性质、目标、和所处国家的法律法规。 1 常见需要KYC的项目类型 中心化交易所:涉及现实资金的流动,通常需要严格的KYC,要求用户提供身份验证和信息; dApps:在特定的场景、功能下为了满足合规要求而让用户进行KYC; 数字身份解决方案:KYC 程序能够确保用户身份的真实性; 传统金融机构:目前一些传统金融机构正在逐渐开展加密货币的业务,同样也是需要KYC的。 2 KYC 实施策略比较 Binance 币安交易所要求用户在创建账户后进行 KYC,例如美国的用户需要提供个人姓名、生日、手机号码、邮箱、国籍等个人信息、驾照、护照、社保号码等政府签发的身份验证信息以及面部识别等安全信息。 此外,账户验证级别分为验证、验证+以及企业验证账户,提款也大幅增加。 Coinbase Coinbase 要求的 KYC 程序在行业内是较为严格的。 目前 Coinbase 仅支持在美国、加拿大、和欧洲国家的用户使用,除了姓名、手机号码、邮箱等个人信息外,美国用户需要提供驾照等身份证明,并且根据用户所处州来提供服务,而其他国家与地区则需要提供有效期内的护照证明,且所有用户都需要提供自拍照。 如果用户更改了国家与地区,也需要同时更改身份证明。 Aave Arc Aave Arc 推出的仅由通过了 KYC 的投资者组成的“私有池”,使他们可以在该池里进行加密货币借贷等活动。 Aave Arc 的管理是去中心化的,由 Aave 社区决定添加或删除 Aave Arc 上的参与者白名单。 成为 Aave Arc 白名单的条件包括:根据 FATF 指南采用 KYC/KYB 原则来识别和接受其客户的受监管实体;拥有健全的 AML/CFT 合规计划;当前信誉良好,在实体的运营管辖范围内拥有有效的许可证或注册。 […]
