6月1日,香港证监会发布的《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》及《打击洗钱指引》(以下简称为《指引》)于今日正式实施。即日起,香港证监会开始接受虚拟资产交易平台营运者申领牌照,并允许零售投资者使用持牌虚拟资产交易平台。
自5月25日香港证监会公布牌照申请表格后,已有部分企业着手准备申请牌照事宜。按照虚拟资产发牌制度需申请数字资产牌照及虚拟资产服务提供商牌照(VASP)。香港证监会表示欢迎已准备好遵守证监会标准的虚拟资产交易平台营运者申领牌照。无意申领牌照的营运者,则应着手以有序方式结束其于香港的业务。这标志香港大力推进的全球虚拟资产中心建设获重大进展。
为此,香港证券及期货事务监察委员会(SFC)5月31日专门发布有关全新发牌制度的过渡安排的通函,旨在为在今日前正在香港提供虚拟资产服务,且已准备好遵守证监会的准则的虚拟资产交易平台,提供合理足够的时间,以便它们申领牌照及检视并修订其系统与监控措施的虚拟资产交易平台,从而符合适用的法律及监管规定。无意申领牌照的虚拟资产交易平台应着手以有序方式结束业务。
根据该通函,于2023年6月1日前正在香港提供虚拟资产服务并设有具意义且实质的业务的虚拟资产交易平台,可在2023年6月1日至2024年5月31日期间内(即由2023年6月1日起计首12个月内),依据不违反安排继续于香港提供虚拟资产服务,而不会违反《打击洗钱条例》下的发牌规定。虚拟资产交易平台必须于2023年6月1日前已在香港提供虚拟资产服务,方合资格参与过渡安排。
对于这一系列安排,香港证券及期货事务监察委员会行政总裁梁凤仪5月30日对此表示,香港证监会在制订虚拟资产交易平台营运者指引时,将如何保护投资者放在首要考虑位置。梁凤仪认为,该指引符合市场期望,将保护投资者放在首要位置也是正确做法,例如就稳妥保管资产、分隔客户资产和避免利益冲突等作出监管。她乐见香港证监会成为监管机构的领先榜样。
如梁凤仪所释放的观点一致,在保护投资者方面,《指引》规定容许零售投资者使用持牌虚拟资产交易平台,但是虚拟资产交易平台需要遵循规定,建立起一系列涵盖与客户建立业务关系、管治、披露以及代币尽职审查和纳入的妥善的投资者保障措施。
从国际虚拟资产的监管经验来看,今年2月份,国际货币基金组织(IMF)就各国应如何对待加密资产制定了治理九要素。倡议针对加密资产采取明确的税收规则和法律,制定和执行对所有加密市场参与者的监管要求。虚拟资产交易平台也应该持续实践虚拟资产领域的合规和监管标准,对投资者尽到合规、安全和资产保障的承诺,推动整个生态圈向前迈进。
根据2019年11月6日香港证监会发表的《立场书:监管虚拟资产交易平台》及其附录一《适用于虚拟资产交易平台营运者的发牌条件和条款及条件》中规定,虚拟资产交易平台的发牌条件涵盖了财务稳健性、运营、预防市场操纵及违规活动、与客户进行交易等多个方面。
以及香港证监会所发布的相关咨询文件显示,虚拟资产交易平台需要满足投资者保障、缴足股本、反洗钱、私钥管理、平台业务范围等多个方面的条件,才有可能获得牌照。文件要求,平台营运者须时刻维持不少于500万港元的缴足股本(即“缴足股本最低数额”),平台营运者应在私人密钥管理方面设立并实施严格的内部监控措施及管治程序,种子及私人密钥均在香港储存。
香港财政司称,通过一致、明确和清晰的整体监管框架,迎接由全球虚拟资产急速发展所带来的金融创新和科技发展。回首香港虚拟资产发展历程,从2017年9月之前的零监管和无趣交易时代,到2019年,是弱监管和自由交易的时代。再到2022年,是强管,仅限于专业投资者的时代。如今的2023年开始将是合理监管和开放的新时代,香港恢复其亚洲金融中心的地位指日可待。