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December 21, 2023

北京数据先行区运行满月,数据如何“活”起来?

北京数据基础制度先行区(以下简称数据先行区)启动,至今已走过一个月时间。 这是全国首个数据基础制度先行区,擘画的蓝图中68平方公里范围内,数据供需之间的壁垒将进一步被打破,让数据真正安全、高效流动起来。 从6月提出先行先试,到11月按下开始键,数据先行区成为加速打造国家数据基础制度综合改革的试验田。 多位接近国家数据局的人士对新京报贝壳财经记者表示,北京作为我国数据基础制度先行区,具有多方面的先天优势,包括国家政治中心优势、企业和人才优势以及国际化优势,在北京进行先行先试是最好的选择。此外,北京作为数据先行区,可以在地方标准里吸纳中央单位,使得标准在地标落地的同时,具有升级国标的潜力。 在业内人士看来,政策出台外界非常期待,不可忽视的是,先行先试存在落地难度,以及理论研究方面的争议,数据的可及性、确权、敏感数据的交易等方面尚存实操难题。 为何选择北京试点? 数据资源得天独厚,集结数字产业头部企业 数据作为新型生产要素,已快速融入生产、分配、流通、消费和社会服务管理等各环节,深刻改变着生产方式、生活方式和社会治理方式。加强数据治理,激活数据要素潜能,已经成为新发展格局背景下,抢占发展制高点、提升国家综合实力、增强国际竞争优势的关键要素。 今年前三季度,北京数字经济实现增加值14060亿元,按现价计算,同比增长8.3%,占地区生产总值的比重为44.3%。 11月10日,北京数据基础制度先行区启动会上,北京市委常委、副市长靳伟表示,近年来,北京出台了一系列法规政策,为发展数字经济指明方向并提供制度保障,在数据资产登记、评估、入表、交易、融资和司法保障方面进行了大胆探索和创新突破,北京数据要素市场生态已经形成完整链条。 当天,国家数据局党组书记、局长刘烈宏表示,北京作为各类央企、国企和民营企业的总部聚集地,汇聚了国内优质的人才、技术、企业等资源,在数据资源类型、层级、规模方面具有得天独厚的优势。 对于北京启动数据先行区,北京市政协经济委员会副主任、振兴国际智库理事长李志起接受贝壳财经记者采访时称,北京有丰厚的数据基础优势。作为首都,北京集聚从国家机关、央企总部、银行金融机构到北京市政府部门,超过200万企事业单位等数据主体,拥有庞大的数据存量。其数字经济增加值由2015年的8719亿元提高至2022年的17330亿元,占GDP比重由35.2%提高到41.6%,位居全国第一。 “北京有强大的数字产业优势。近三年,北京数字经济核心产业新设企业共计3万余家,核心产业规模以上企业超8000家,几乎所有的数字产业头部企业都集中在北京,它们对数据加工、数据流通、数据交易有强烈的需求。”李志起表示。 李志起称,北京还有制度建设优势。“十四五”以来,北京先后出台了《关于加快建设全球数字经济标杆城市的实施方案》《数字经济产业链开放发展行动方案》等规划政策,制定实施《北京市数字经济促进条例》地方立法,率先出台《关于更好发挥数据要素作用进一步加快发展数字经济的实施意见》(简称北京“数据二十条”),制度出台的数量、质量和速度,在全国城市中也是遥遥领先的。 数据先行区哪些“先行”? 有望探索“避风港”原则,剑指数字经济发展痛点 随着数据先行区启动,定位同步出炉——在全市特定区域,按照适应数据要素和数字经济特征的新型监管方式建立先行先试机制,加快建设数据基础制度综合改革试验田和数据要素集聚区。 启动仪式上,《北京数据基础制度先行区创建方案》发布。根据规划,先行区总体规划面积68平方公里,建有18个数据要素相关的产业园区,4.57万家市场主体,已有数据要素类的重点企业30余家,产业可利用面积261.7万平方米。 从功能布局上看,北京将在北投台湖产业园建设数据先行区管理服务中心,在信创园建设智能算力中心、数据训练基地等。此外,在演艺小镇图书城改造项目等地布局数据总部基地。根据方案,北京将打造“2+5+N”的数据先行区基础架构。 在建设周期上,北京市经济和信息化局副局长王磊透露,2023年主要是建设培育期,正式启动先行区建设。2024年至2025年是运营推广期,开展数据先行区重大项目建设,建设文旅、金融等数据专区,建设完成数据资产登记、托管平台,开展数据资产评估试点;加快建设数据产业基地,推进数据要素型企业招商引资,推进先行区运营推广。2026年至2030年是引领发展期,目标是形成全国数据产业高地效应,树立全国数据要素流通的标杆,成为全球具有影响力的数据产业集聚区。 李志起对贝壳财经记者表示,从披露的工作方案来看,数据先行区一是在更好搭建市场机制和公共服务方面,为企业数据价值合规实现、数据供需高效匹配提供支持。二是数据资产增值保值方面,探索市属国有企业数据资产认定机制。三是鼓励企业在数据先行区设立数据主体机构,完成地理上的集聚效应。四是探索以“避风港”原则,为企业提供自保、规避风险、减轻侵权责任风险。五是为先行企业和首创性质的经营活动提供政策资金支持。 “应该说这些方向都是当前数字经济发展中的热点和难点问题,制度创新的重点在于可执行性和细节设计,让制度的效力能够真正落地,支撑企业能开展实质性运营。”李志起称。 怎样打造数据发展高地? 制定通用数据交易规范,探索出符合国情的数据基础制度 12月5日,在北京举行的专题新闻发布会上,王磊介绍,11月10日北京数据基础制度先行区正式启动,将在副中心和经开区交界的68平方公里土地上,加速打造国家数据基础制度综合改革试验田。 作为全国首个数据基础制度先行区,这是北京贯彻国家“数据二十条”的重要举措,是各类市场主体勇于改革、先行先试的重大成果。 “所谓先行先试并不局限于某一小块地理的区域划分。”讯腾智科副总裁李宁曾参与国家多项重要数字工程建设,他对贝壳财经记者表示,考虑到自己并不属于68平方公里内,多家数据企业都曾询问能否加入数据先行区并从相关部门获知北京各区都将被纳入规划,并不局限于某一片物理区域,各区域企业可通过多种形式加入建设这一先行区。 近期,《北京数据基础制度先行区政策清单》出炉,聚焦数据先行区范围内的市场主体,率先享受数据价值合规实现、数据供需高效匹配等政策红利及相关公共服务。此外,探索将数据先行区入驻的市属国有企业数据资产纳入国有资产保值增值机制的模式,对于开展数据资产首登记、首交易、首入表、首开放等活动,将利用高精尖资金给予政策支持。 集中试点示范落地国家和北京相关政策措施,正在加速为北京全市打造数据要素市场化配置改革的综合样板,进而推广复制成功的经验做法。 李宁表示,北京在数据交易层面具有独特的政策优势。例如,在数据资产和数据资产入表等方面,北京市政府可将相关权限开放给相应单位。北京作为制度先行先试区,其优势之一是可以在地方标准里面吸纳中央单位,使得标准在地标落地的同时,具有升级国标的潜力。 他提到,北京特别重视从地方标准的角度先做示范,通过制定和实施通用的数据交易规范,以解决目前缺乏标准、技术乃至管理方面的指导性标准问题。从数据专业角度来看,北京在数据服务平台和类似产品的开发方面也具有优势,这都有助于推动北京打造数据发展高地。 中国信息协会常务理事、国研新经济研究院创始院长朱克力向贝壳财经记者表示,北京作为数据先行区的意义重大。一方面,可通过实践探索出符合中国国情的数据基础制度,为全国提供可借鉴的经验,推动国家数据治理体系进一步完善。 另一方面,这将有助于推动数字经济加快发展,释放数据作为数字经济基础资源的价值,以合理有效的数据制度为数字经济提供强大支撑。同时,也将提升政府治理能力,通过数据驱动决策提高政府服务效率与智能化水平,增强我国在国际数据领域的竞争力,提升国家在全球数据规则制定中的话语权与影响力。 如何进行机制创新? 打破数据壁垒,促政企及社会各界数据互通互联 据王磊介绍,北京市经信局正在积极制定数字经济领域任务落实方案,围绕数据资源开放共享、流通交易、合规使用、安全跨境等方面,深入开展体制机制创新,推动融入国际规则体系,为首都数字经济高质量发展提供强劲动能。 朱克力认为,在数据资源开放共享、流通交易、合规使用和安全跨境等方面,北京如何开展体制机制创新,推动融入国际规则体系,这不仅是事关数字经济健康发展的核心问题,也是全球数据治理领域的前沿议题。 朱克力表示,这一数字经济领域方案有望重点关注如何打破数据壁垒,促进政府、企业和社会各界数据的互通互联。通过制定数据开放的标准与规则,推动公共数据资源开放,同时激励企业间数据的共享与合作,极大释放数据价值,推动创新与经济增长。 对于备受关注的合规使用方面,朱克力称,随着数据重要性与敏感性日益凸显,如何在利用数据的同时保护个人隐私和企业秘密成为一项挑战。未来方案将着力于制定完善的数据保护法规,明确数据使用权限和责任,确保数据的合法使用,防止数据滥用和泄露。 在流通交易、合规使用、共享合作等方面,朱克力认为,数据安全跨境流动值得高度重视。在国际化背景下,数据自由流动对促进国际贸易、推动创新至关重要。然而,数据跨境流动也带来了诸多风险与挑战,如国家安全受威胁、个人隐私泄露等。因此,如何在确保数据安全的前提下促进数据的自由流动,是一项极具挑战性的任务。这需要在制定方案时充分考虑各种因素,寻求数据安全与流动的平衡点,为推动数字经济健康发展提供有力支撑。 “比如时空数据,这个就可能跟其他数据不太一样,需要对数据的敏感性和可交易性做出一些预处理,才能进行后续的交易。“李宁对贝壳财经记者表示,近期刚开展的北京数据标准委员会总结会议上,针对数据安全等相关问题,业界建议在北京数据先行区先行提出一个数据的使用交易规范。”目前该提议还在多方讨论之中。 北京国际大数据交易所已入驻数据先行区,贝壳财经记者采访了解到,北京国际大数据交易所正与业界座谈,不断完善数据交易规则和机制,确保数据的合法性和安全性,同时将探索建立一套符合国际标准的数据跨境流通体系,促进数据的跨境流动和价值利用。 如何推动数据“三权”分置落地? 要加强监管和执法力度,让数据放心“供”出来 刘烈宏在数据先行区启动会议上表示,希望北京在数据“三权”分置制度落地、数据流通交易、数据基础设施建设等领域持续探索、先行先试。一是探索数据“三权”分置落地,让数据放心“供”出来。二是培育多层次数据流通交易体系,让更多数据“活”起来。三是推动数据基础设施建设,让数据安全“动”起来。 值得注意的是,此次数据先行区启动建设,体现了北京对释放数据要素价值、培育数字经济的高度重视。北京将进一步发挥已有优势,推动数据“三权”分置制度落地。 所谓数据“三权”分置,是指数据资源持有权、数据加工使用权、数据产品经营权等分置的一种机制。这是加快数据要素流通、释放数据要素价值的重要制度基础,需要进一步通过落地实践探索完善。 对此,朱克力建议,要推动数据开放与共享,通过制定合理的开放数据和共享数据政策,鼓励各类主体将数据资源进行公开或有限度的共享,提高数据的可及性。明确数据资源持有权、数据加工使用权和数据产品经营权的权利边界及责任。此外,建立数据交易和流转机制,为数据资源持有者、加工使用者和经营者提供交易与合作机会。强化数据安全和隐私保护,建立健全数据安全管理制度与技术防护措施。 朱克力表示,要加强监管和执法力度,建立专门的数据监管机构或委托现有监管机构履行相关职责。通过这些可落地的措施,逐步建立“三权”分置的数据产权制度框架,实现数据的合理、有效和安全利用,推动数字经济健康持续高质量发展。 按照创建方案明确的数据先行区总体目标,到2025年,基本形成北京数据先行区框架体系,汇聚高价值数据资产总量达到80PB,数据交易额达到50亿元,数据产业规模超过500亿元;到2030年,完全建成北京数据基础制度先行区,打造数据要素市场化配置的政策高地、可信空间和数据工场,汇聚高价值数据资产总量达到100PB,数据交易额达到100亿元,数据产业规模超过1000亿元。 李志起表示,北京数据先行区有助于在实践中完善各项政策制度,在发展中对应地调整与数字生产力发展相适应的新型生产关系,建立科学规范不断完善的监管体系。有助于产业生态加快形成,让数字产业全产业链企业完成聚集,也包括加快数字产业的基础设施建设,如智能算力中心、数据训练基地等。 “这一举动有助于数据要素市场发展壮大,通过完善数据资源开放共享、流通交易、合规使用、安全跨境等全场景业务落地,推动北京数字经济高质量发展,让北京能够持续保持领跑优势。数据先行区是国家加快建设数据基础制度综合改革试验田,作为首个综合性样板,其探索过程和经验做法,都将为全国其他城市推广复制提供有益借鉴,也将成为世界观察中国数字经济发展的一个重要窗口。”李志起认为。

传统金融行业

传统金融行业从诞生到现在其实没有发生变化,现在各种各样的互联网金融,包括P2P等,其本质上仍然是在现在的银行系统业务上,没有形成自己的根基,其主要原因在于信任的产生方式。金融行业很重要的一个工作就是设置信任,组织信任,再去传递信任,信任在金融行业仍然非常中心化。而现在区块链可以构建一种无需金字塔式层层背书的新形式信任,我们称之为点对点的去中心化信任,将给金融行业带来重生的机会。 区块链必将改变金融产业非常熟悉的底层结构——清结算的基础形式。我们以前看到的金融创新,不管是线上开户还是智能投顾,包括像P2P,这些业务其实都是金融在应用层的业务,金融最重要的是底层的清结算,而这个底层清结算,基本上都是由一两家机构来垄断的。 在区块链这个网络里,清算这个概念便不存在了,所有的交易都是“发生即清算”,交易完成的瞬间所有的账本信息都完成了同步更新,所以区块链从底层开始对于整个金融行业会发生巨大的颠覆。 现在几乎全世界所有的金融机构,以及所有的金融业务都在区块链化。同时,业务的区块链化分为两个方向,第一种称为改良式的区块链化,资产创造的本质方式没有变,比如说央行的数字货币,本质还是央行背后的国家信用创造的货币,货币创造的方式和路径是没有变的,只不过货币的形式发生了变化,可以称之为CeFi。 还有一个是颠覆式、革命式的金融区块链化方向,比如说像比特币和以太坊。这种颠覆性的金融区块链化方向核心在于资产创造的方式。资产创造在区块链上,在区块链原生的清结算,交易,信息撮合的平台上来完成原来的金融工作。这种我们称之为是DeFi。这两种金融的区块链化或者是金融区块链创新将长期共存,或者说会永远共存。 基于DeFi,或者基于公有链的DeFi生态,其实已经比较完备了。目前的联盟链,所有的操作都需要联盟链成员批准才能去使用,才能去开发结合。此外,底层资产其实还是在原来的传统金融世界的资产,只不过通过联盟链数字化。未来,联盟链和公有链要结合,即DeFi和CeFi要结合。

富兰克林邓普顿:区块链在大型金融领域的采用“迅速加速”

富兰克林邓普顿(Franklin Templeton)高管 Sandy Kaul 在一份报告中表示,首次看到重新设计全球金融市场的方法。 摩根大通(JPMorgan)和香港汇丰银行(HSBC)等主要金融公司已在2024年布局加大与区块链相关的活动,加速了分布式账本技术(DLT)在传统金融中的采用。 3月10日,摩根大通在公共区块链上执行了其首笔去中心化金融(DeFi)交易。该公司于 11 月 10 日为其机构区块链平台 JPM Coin 推出了可编程支付。摩根大通和 Apollo 的高管在 11 月 28 日公布了代币化企业主网的计划。 除摩根大通外,汇丰银行也已采取行动。11 月 1 日,汇丰银行和蚂蚁集团在香港金融管理局安排的沙盒测试了代币化存款。与此同时,汇丰银行于 11 月 8 日与 Ripple 旗下的科技公司 Metaco 合作,在其新托管平台上运行代币化证券。 大型金融公司的兴趣表明,分布式账本技术的潜力正在慢慢超过之前对区块链的质疑。彭博社的一份报告援引资产管理公司富兰克林邓普顿(Franklin Templeton)高管 Sandy Kaul 的话说,“这项技术的采用实际上正在迅速加速。”Kaul 还表示,首次看到了重新设计全球金融市场的途径。 富兰克林邓普顿(Franklin Templeton)是申请现货比特币交易所交易基金的几家资产管理公司之一。9月12日,该公司向美国证券交易委员会(SEC)申请了比特币现货ETF。 虽然有人在区块链领域大举进军,但有些人选择保持小规模并融入其中。速汇金(MoneyGram) 首席执行官 Alex Holmes 在接受彭博社采访时也表示,该公司只有约 20 名员工全职致力于区块链工作。“这在一定程度上与一些收入和盈利能力的预期成正比,”他说。

区块链赋能证券行业数字化转型

 一、研究背景及目标 “十四五”规划提出区块链是数字化建设的重点方向,在产业具体内容上指出:推动智能合约、共识算法、加密算法、分布式系统等区块链技术创新,以联盟链为重点发展区块链服务平台和金融科技、供应链管理、政务服务等领域应用方案,完善监管机制[1]。区块链技术正在深刻影响和改造实体经济,证券行业作为金融体系重要组成部分,对数据的安全性、不可篡改、可追溯及监管等方面均提出了较高要求,区块链技术的特征使其与证券行业上述要求高度契合。将区块链技术与证券业务场景深度融合,可以提升业务效率、建立行业信任基础、实现科技赋能监管。证券行业相关机构应积极推进区块链与业务流程的匹配,构建行业数字生态,促进证券行业数字化转型,以更好服务实体经济、防控金融风险。 本文旨在研究区块链技术在证券行业的创新应用场景及未来发展趋势,以广发证券在区块链应用方面的探索与实践为例,基于实践经验提出进一步深化区块链应用的建议。例如,通过企业级区块链综合服务治理平台的建设助力业务轻捷式上链,通过区块链创新应用推动行业基础设施建设和业务的数字化转型。   二、证券行业区块链应用现状与挑战 新证券法颁布之后,在投资者适当性管理、穿透性业务监管需求、注册制等业务领域有更多的应用场景出现。在股权交易、资产证券化(Asset Backed Securitization,ABS)等多方协同业务、不动产投资信托基金(Real Estate Investment Trust,REITs)创新业务、行业数据共享等方面也有探索利用区块链技术更便利实现的可能[2]。 监管部门、核心机构、科技企业等纷纷布局区块链基础设施建设以及应用开发,中国证券业协会上线 “证券业联盟链” (简称证联链)、上证所信息网络有限公司发布“上证链”、深交所推出“深证链”,科技监管局确立了建设基于“监管链-业务链”双层架构的证券期货业新型区块链基础设施思想。2022年,监管链陆续接入证联链、上证链、深证链,以“链”治“链”的双层治理格局已经初步形成[3]。基于多样化的应用场景以及行业基础设施的完善,国内外各大证券公司也纷纷开始区块链技术的研究与探索,但目前证券公司的区块链应用面临着诸多挑战和问题: 首先,证券公司需要将多个应用上链,这意味着将原先的传统系统中的各项功能和数据转移到区块链上,确保其可被确权、可追溯和可审计。同时,证券公司还需解决多条链对接和适配的问题,因为不同的区块链平台和协议存在着互不兼容的情况,因此需要实现不同链之间的互联互通。此外,随着区块链技术的广泛应用,链上数据量呈现爆发式增长,证券公司还需要有效地管理海量的链上数据,确保其安全、可靠和高效的存储和检索。 为了更好地解决上述痛点,加强金融科技数字化布局,广发证券打造区块链综合服务治理平台,解决多个应用上链、多条链适配对接、海量链上数据管理的复杂问题,依托平台技术能力,实现业务轻捷式上链,全方位探索区块链技术在证券行业的创新应用与建设。   三、广发证券区块链应用探索研究与落地实践   (一)实现区块链技术的企业级平台服务与管理,满足技术自主可控要求 自2016年底,广发证券便开始探索区块链技术研究与应用,是最早引入区块链技术的券商之一,对于区块链的应用探索和课题研究均取得了丰硕的成果。2021年,广发证券完成新一轮区块链建设三年规划,推进区块链应用与创新迈上一个新台阶,制定了一个平台的统一规划、统一服务、统一治理和统一出入的区块链建设目标,打造区块链综合服务治理平台,区块链应用能够聚焦业务模式改革与创新,无需关注上链技术细节,实现业务轻捷式上链;通过平台存取证服务、报送服务、数据服务等中台服务的建设,应用上链可高效对接和实施;借助平台能力,可快速探索业务区块链应用,激活区块链应用创新能力。 区块链综合服务治理平台作为业务需求部门、外部联盟链和应用服务的连接器,不仅能满足证券业协会、中证报价等组织机构的区块链建设需求,同时具备可扩展性,为未来广发证券接入更多的行业链、行业应用打下基础。区块链相关的管理平台和业务应用、链应用等通过统一的API接口接入,各业务应用和链应用均为可插拔式设计,支持业务层面的动态扩展,采用统一认证授权服务实现平台到应用的统一用户和物理架构解耦,平台架构如图1所示。 区块链的创建、节点的管理等服务均能通过Baas(Blockchain as a service,区块链即服务)平台进行一键部署和管理,可为不同的业务场景创建数据相互隔离的通道,并实现可视化的运维能力。平台从芯片、操作系统、数据库、中间件多方面进行深度国产化改造,全面适配信创要求,基于Fabric区块链节点,区块链的安全认证、共识算法、账本存储、证书和私钥安全存储等均支持国密算法,包括SM2、SM3、SM4算法,符合国内标准及监管要求。   (二)孵化广州市资本市场金融科技创新试点项目,服务中小企业实体经济发展 近期,国务院发布《提升中小企业竞争力若干措施》,措施包括支持创新金融服务模式,规范发展供应链存货、仓单和订单融资,鼓励保险机构发展供应链保险业务,提高金融数字化水平等内容。发行供应链金融ABS是发展供应链金融的重要形式,ABS业务存在信息不对称、交易繁琐、中介环节较多等问题,区块链技术多方协同的特点使其在ABS业务中展现出良好的应用前景,可为ABS业务带来极大的优化和改进。 基于以上背景,广发证券联合工信部、优质企业等单位共同打造了“基于区块链技术的中小企业ABS融资服务平台,该项目入围2022年广州市资本市场金融科技创新试点项目(第一批)。平台利用区块链可信存储,将供应链链条中各种单据文件上链管理,实现企业授信数据的防篡改安全传输与实时风险监控;基于链上数据进行业务确权,将企业融资时点提前,实现传统供应链金融ABS中强金融确权向业务确权的转变,大大缩短中小企业垫资回款周期,有效解决中小企业融资难的问题,为中小企业提供安全便捷的金融融资服务。 在本项目中,区块链技术能够有效保证各环节信息同步,利用工信部的数据服务平台和产业链企业信息化系统进行对接,为中小企业提供数字化升级资源。增加供应链过程透明度,提升企业生产数据获取的真实性、实时性、可信性,实现产业链的产融结合。采用区块链技术实现数据可信存储,数据通过区块链各参与方共识,链上数据不可修改,规避了人为造假的可能。基于数据安全机制,实现核心生产工艺等隐私数据的保护,有效提升数据的安全性,企业可对数据需求方提供授权,在满足查询方获取企业全方位生产经营数据的同时,保障中小企业的数据资源主权。   (三)助力行业基础设施建设,丰富科技监管措施,提升证券业生态化发展 在注册制改革背景下,证券业协会制定了投行业务质量评价办法,以进一步压实证券公司执业责任。该办法明确,证券业协会将主要依托投行业务电子底稿系统,建立质量评价信息报送平台。平台将归集监管信息、自律信息和行业信息,并使用区块链技术实现评价全程留痕。这标志着证券业协会在投行业务监管中首次引入区块链技术,这既是对注册制理念的创新运用,也使全程监管实现了质的飞跃。 执业质量评价报送服务(见图2)基于证联链,综合应用了区块链、结构化IPFS、数字信封、国密数字证书、智能合约、关系图谱等技术,实现项目信息、项目人员信息、执业自评信息、项目事件以及相关文件等的自评及报送。其中区块链技术用来构建高效可信的业务数据报送环境;结构化IPFS技术用来处理大规模的业务数据,缓解区块链大数据处理的瓶颈;数字信封技术为投行质量评价业务提供了信息加密、隐私保护等能力;国密证书提供了自主可控的数据加密能力。通过以上技术的创新融合,实现了投行业务质量评价数据和文件的高效传输和存储,构建了一个安全、可信、节约成本的监管数据报送环境,支撑了行业高质量数字化转型。 资料来源:中国证券业协会:《证券业联盟链白皮书》,中国证券业协会网站,2023年。 通过上述技术的创新性应用,执业质量评价系统实现了业务流程的优化,减轻了业务人员的工作负担;实现信息报送的自动化和智能化,降低了券商的运营成本;实现信息报送的实时性和及时性,提高了报送的时效性;将报送数据存储在区块链上,实现了数据的公开透明和不可篡改,能够有效地提高监管部门的监管能力和效率,实现穿透式监管;采用数字信封技术和商用密码数字证书等技术手段保证数据的安全性和可信度,提高了数据的安全性和可靠性。   (四)激活企业的区块链应用创新活力,助力业务数字化转型 《中华人民共和国证券法(2019年修订版)》中指出,普通投资者与证券公司发生纠纷的,证券公司应当证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的规定,不存在误导、欺诈等情形。《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》第十一条指出,当事人提交的电子数据,通过电子签名、可信时间戳、哈希值校验、区块链等证据收集、固定和防篡改的技术手段或者通过电子取存证平台认证,能够证实其真实性的,互联网法院应当确认。因此,证券公司可利用区块链存证手段对各业务环节的数据进行存证,有效减少与投资者的纠纷问题。 广发证券建设的存证应用以区块链技术为基础,支持业务模板配置和多链存证,采用了通用化自定义业务模板和多链存证的方式满足多种业务系统不同的数据存证需求,对接不同系统的业务场景。其核心价值是在业务合规的前提下,不改变券商业务系统,为各类业务提供存证服务,保证数据真实可信且未被篡改,达到业务全流程线上留痕、快速溯源、解决纠纷等目的。若出现法律纠纷等情况,可通过存证应用申请司法鉴定中心和公证处对存证内容出证,申请存证数据的司法出证时,只需再次上传原文件,将再次计算的文件哈希值与区块链上的原始值进行比对,保证文件的一致性后,司法端可出具公证书等文件,为相关干系人提供全面有效的信息化凭证。 存证应用目前已支持函证管理系统的电子数据存证,包括函证流水号、被函单位、发函快递单号、回函文件等多个字段,根据业务发生的时间戳,将每个业务环节的哈希值上链存证,确保函证流转过程中数据的安全、可靠、合规及可追溯性。此外,还将支持电子签章系统签署过程和签章文件上链,包括合同的发起信息、签约人的姓名、身份证、地址等。2022年7月,广发证券易淘金APP基于存证中台发布行业内首个数字藏品,探索Z世代金融服务。   四、总结与展望 作为一项新兴技术,区块链具有证券期货行业诸多业务场景开展应用的潜力,极可能是推动效能提升和业务变革的关键因素。这在客观上要求进一步推动技术和业务的深入融合,营造创新的技术环境和业务环境,让技术赋能业务、技术引领业务成为可能。具体来讲,一是加强复合型人才的培养。通过轮岗、专题学习、定向培养等方式,培养既懂区块链技术又懂业务知识的复合型人才,充分发挥复合型人才的桥梁和创新作用;二是加强区块链技术及应用的宣传工作。通过典型案例宣贯、多媒体宣传、场景化体验等多种宣传手段,让业务人员充分了解区块链的建设价值和应用意义,提高业务参与积极性;三是进一步挖掘区块链业务应用场景。通过解决业务痛点、优化业务流程、降低业务成本,真正做到科技赋能业务发展,科技助力业务创新。 未来,宏观层面上,广发证券将更加重视区块链体系建设规划,进一步积极参与行业联盟链的搭建,联合监管机构打造基于区块链的可信基础设施,满足证券行业穿透式监管、适当性管理、隐私保护等行业特色应用;微观层面上,广发证券将持续推进区块链平台和创新应用的建设,大力鼓励业务驱动创新,基于区块链综合服务治理平台探索更多业务场景,促进区块链技术应用在行业的不断落地,助力业务轻捷式上链,为证券业数字化转型持续赋能。   参考文献: [1]中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035远景目标纲要[Z].国务院,2021. [2]上证链技术白皮书[Z].上证所信息网络有限公司,上证链治理委员会,2021. [3]姚前,打造新一代金融基础设施 夯实多层次资本市场基石——记中国证监会区域性股权市场区块链试点[J].金融电子化,2022(4).