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认罚43亿美元、辞职、三年严格监管,币安何去何从?

11月21日,美国当地司法部在新闻发布会上宣布与币安达成和解。11月22日,援引法庭记录报道,Binance Holdings Ltd. 及其首席执行官赵长鹏(CZ)周二在承认其参与反洗钱、未经许可的资金转账以及违反制裁行为,并同意承认故意违反《银行保密法》、故意未注册为汇款业务以及故意违反《国际紧急经济权力法》的罪名。

CZ 也承认未能维持有效的反洗钱(AML)计划,违反了银行保密法,并辞去了币安 CEO 职务。作为认罪协议的一部分,币安同意没收 25 亿美元,并支付 18 亿美元的刑事罚款,总罚款为 43 亿美元。

彭博社记者称,对于这若干项罪名 CZ 或将面临最高 10 年的监禁处罚,但因与司法机构间存在认罪协议,预计刑期不会超过 18 个月,这将使 CZ 最终免受类似于 SBF 的严厉处罚。目前 CZ 已因缴纳 1.75 亿美元个人担保而获释,而量刑听证会定于太平洋时间 2024 年 2 月 23 日 9:00(北京时间 2 月 24 日 1:00)举行。

在 CZ 的释放条款中禁止他触犯法律、与证人或受害者调情或服用任何非处方管制药物,这是保释中的正常规定。CZ将被允许离开美国继续住在他位于阿拉伯联合酋长国的家,但必须在宣判前 14 天返回。

这场存在于币安与美国司法部门之间数年的割据战,最终是以CZ的妥协和 43.68 亿美元的天价罚单暂告落幕,并使币安获得能够继续经营的一线机会。

在这43.68亿美元的天价罚款中,美国商品期货交易委员(CFTC)表示,CFTC、DOJ、FinCEN 和 OFAC 对币安采取的四项执法行动对币安进行了刑事没收和罚款,其中 CFTC 要求币安交出 13.5 亿美元的非法所得,并向 CFTC 支付 13.5 亿美元的民事罚款,此外还要求赵长鹏向 CFTC 支付 1.5 亿美元的民事罚款,此次罚款涉及的数额为该监管机构有史以来最大的一笔。

美国官员称这是有史以来规模最大的企业决议,其中包括对高管提出刑事指控。币安在博客文章中承认,在其早期发展过程中没有适当的合规控制,但表示和解协议中不包括任何有关币安挪用用户资金或参与市场操纵的指控。

在法庭上穿着深色西装和浅蓝色领带的 CZ 是这样说的:我想了结这个问题,我愿意承担责任,让人生的这一篇章翻篇。同时在社交媒体上表示对于这样的结果,「这对我们的社区、币安和我自己都是最好的。」

在消息传出后,与币安生态系统相关的加密代币 BNB BNB 短时跌破 240 USDT,现报价 242.6 USDT,短时跌幅约 7.3%。由于司法部将很快确认与交易所达成和解的消息,该代币曾在当天早些时候触及五个月高点。

根据认罪协议,CZ 辞去币安首席执行官一职后,三年内不能参与公司管理,其职位由区域市场主管 Richard Teng 暂时接替。同时该公司还被要求任命一名独立监察员以加强合规计划,为期三年,并在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权限很难想象在这样驱狼吞虎的三年之后,币安很能剩下些什么。

Teng 在 X 上的一篇帖子中阐述未来工作的三个重点,分别为:

1、让用户放心,他们可以对公司的财务实力、安全和保障保持信心;

2、与监管机构合作,在全球范围内维护高标准,促进创新,同时提供重要的消费者保护;

3、与合作伙伴合作推动 Web3 的增长和采用。

虽然如此,但维持住币安如今全球第一的宝座并非易事,毕竟如司法部长 Merrick Garland 表示:「币安成为世界上最大的加密货币交易所,部分归因于它的犯罪行径——现在它正在支付美国历史上最大规模的企业罚款之一」。

Messari Crypto 创始人兼首席执行官 Ryan Selkis 也对币安的消息发表了看法,称与司法部达成和解,为交易所带来了「去风险」。他表示:「币安去风险是我们在加密领域可能拥有的最大催化剂之一,在 40 亿美元和解之后,加密货币是一个『真正』的行业。」

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