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贸易性融资:垫资代采、托盘代销

一、业务模式结构图:

(一)代采模式

1、目的:解决委托公司向上游供应商采购材料的资金不足问题;

 

2、操作流程:

①委托代采环节:委托公司向托盘公司提出申请,委托托盘公司代采,并提交委托公司基础资料、代采产品信息、上游供应商信息、代采额度、赎货周期、仓储状况等资料或信息,托盘公司批复同意代采后,委托公司负责与上游供应商洽谈好托盘公司的采购准入,并按委托公司的要求缴纳一定比例的保证金后,开始进入实际采购环节;

②采购环节:托盘公司按委托公司的要求,向上游供应商采购货物,并由托盘公司控制货物。

3、利率与保证金比例:托盘公司按代采所占用的资金额度收取资金占用费用,年利率为12%,按实质使用资金额度计算费用;委托公司向托盘公司缴纳保证金比例10~30%。

4、其他:①托盘公司为国企或上市公司,信用优良,确保保证金的安全性;②上游供应商优选国企、上市公司、行业龙头企业,确保托盘公司代采预付款的安全性。

(二)代销模式

1、目的:解决委托公司销售产品给下游客户后回款不及时,应收账款积压造成的资金压力。

2、操作流程:

⑴委托代销环节:委托公司向托盘公司提出申请,委托托盘公司代稍,并提交委托公司基础资料、代销产品信息、下游销售商信息、代销额度、回款周期、结算方式等资料或信息,托盘公司批复同意代销后,委托公司负责与下游销售商洽谈好托盘公司的销售准入;

⑵代销环节:委托公司将产品发货到下游销售公司,并以托盘公司的名义形成销售行为后,托盘公司扣除一定保证金后,现款结算委托公司的货款,下游销售商形成的应收账款由托盘公司清收;

3、利率与保证金比例:托盘公司按代销所占用的资金额度收取资金占用费用,年利率为12%,按实质使用资金额度计算费用;结算销售回款时,委托公司保留货款的10~30%比例做为下游销售商的回款保证金。

4、其他:①托盘公司为国企或上市公司,信用优良,确保保证金的安全性;②下游销售商优选国企、上市公司、行业龙头企业,确保托盘公司代销形成的应收账款的安全性。

二、业务品类

1、代采品类:目前可操作的品类包括:钢材,煤炭,有色成品与原矿,沥青,水泥,粮食,原油等,其他品类可视货权可控性,具体品类,具体洽谈;

2、代销品类:主要视下游销售客户的信用状况与回款能力,对具体品类没有太多限制。

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